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新加坡注冊(cè)基金管理公司需申請(qǐng)牌照,如何申請(qǐng)新加坡RFMC牌照?
2020-11-04 17:46:37
1.新加坡基金管理公司牌照
2.新加坡注冊(cè)基金管理公司的要求
3.新加坡注冊(cè)基金管理公司的流程
4.影響新加坡金融牌照申請(qǐng)的因素

1.新加坡基金管理公司牌照

近年來(lái)新加坡大力發(fā)展金融行業(yè),成功從轉(zhuǎn)口貿(mào)易國(guó)家轉(zhuǎn)型成了轉(zhuǎn)口金融國(guó)家,躋身亞洲第三大金融中心。吸引世界各地投資者紛紛在新加坡落地注冊(cè)公司開展商業(yè)投資計(jì)劃。一般投資者在新加坡注冊(cè)公司都比較簡(jiǎn)單,但是一些特殊行業(yè)就要申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的牌照,如在新加坡從事資產(chǎn)管理行業(yè)就要申請(qǐng)新加坡RFMC牌照,新加坡RFMC牌照如何申請(qǐng)呢?
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在新加坡想要做資管,首先需要注冊(cè)一間私人有限公司,然通過(guò)公司申請(qǐng)需要獲取金管局批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理牌照,也稱為資本市場(chǎng)服務(wù)牌照(CMS 牌照)。任何機(jī)構(gòu)申請(qǐng)相關(guān)類別的業(yè)務(wù)必須先設(shè)立對(duì)應(yīng)的經(jīng)營(yíng)實(shí)體,確保滿足擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)、專業(yè)資質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等方面的要求,填報(bào)對(duì)應(yīng)的申請(qǐng)表格同時(shí)提交其他要求的材料。
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新加坡金融業(yè)實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)和統(tǒng)一牌照管理,金融監(jiān)管局全面負(fù)責(zé)金融行業(yè)準(zhǔn)入和金融機(jī)構(gòu)注冊(cè);執(zhí)照基金管理公司(LFMC)和注冊(cè)基金管理公司 (RFMC)是以資金管理為主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照。
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根據(jù)新加坡證券及期貨法,如果公司希望在新加坡用以兩種形式開展(受監(jiān)管的)資金管理服務(wù),那么公司就必須向新加坡金融管理局(MAS)提交申請(qǐng)基金管理公司牌照申請(qǐng)或者公司必須持有資本市場(chǎng)的執(zhí)照。
1、注冊(cè)的基金管理公司,或者;
2、持牌的基金管理公司,或者;
3、風(fēng)險(xiǎn)投資基金的經(jīng)理也可以申請(qǐng)?jiān)陲L(fēng)險(xiǎn)投資基金經(jīng)理(VCFM)制度下運(yùn)作。
在基金管理公司中履行關(guān)鍵職能的個(gè)人都必須向新加坡金融管理局報(bào)備成為公司代表。例如負(fù)責(zé):投資組合建設(shè)和分配,研究和咨詢,業(yè)務(wù)開發(fā)和營(yíng)銷或客戶服務(wù)。

2.新加坡注冊(cè)基金管理公司的要求

1、對(duì)于投資者:不超過(guò)30名合格投資者,在其管理下的資產(chǎn)不超過(guò)2.5億新元。
2、資本的要求:至少25萬(wàn)新元。
3、公司董事或代表的要求:
(1)至少有2名董事且至少有5年或以上的金融服務(wù)行業(yè)經(jīng)驗(yàn),其中1人為首席執(zhí)行官;,其中1人為執(zhí)行董事: 新加坡居民, 全職負(fù)責(zé)公司的日常運(yùn)營(yíng)。
(2)至少有2名新加坡本地居民代表;
(3)至少有2名相關(guān)的專業(yè)人士:新加坡居民,全職,且至少有5年或以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
注:對(duì)于2名董事,2名代表和2名相關(guān)專業(yè)人士的上述三項(xiàng)要求并不相互排斥,因?yàn)槿绻哂斜匾慕?jīng)驗(yàn)和屬性,同樣的兩個(gè)人可以滿足所有三個(gè)單獨(dú)的要求。
4、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu):必須符合《風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)指引》所訂的原則,并至少涵蓋:
(1)管理、獨(dú)立和勝任風(fēng)險(xiǎn)管理職能;
(2)識(shí)別和度量與客戶資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn);
(3)及時(shí)監(jiān)測(cè)和報(bào)告管理風(fēng)險(xiǎn);
(4)記錄風(fēng)險(xiǎn)管理政策,程序和報(bào)告。
5、最低程度的合規(guī)安排:理想情況下應(yīng)在內(nèi)部擁有獨(dú)立的合規(guī)職能,或能獲得海外分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)支持;可依賴外部服務(wù)提供商來(lái)提供合規(guī)性支持。
6、審計(jì)要求:要求進(jìn)行適度的內(nèi)部審計(jì)以及年度獨(dú)立審計(jì)。
7、專業(yè)責(zé)任保險(xiǎn):不強(qiáng)制但強(qiáng)烈鼓勵(lì),應(yīng)向所有客戶披露此類安排或缺乏此類安排。

3.新加坡注冊(cè)基金管理公司的流程

1、客戶確定好公司名稱(只有英文名稱),安排查名
2、查名通過(guò)后,提供兩個(gè)董事的護(hù)照+身份證,辦理公司注冊(cè)
3、同時(shí)客戶應(yīng)該自行或者委托代理尋找獨(dú)立辦公地址
4、銀行開戶以及資金匯入
5、聯(lián)系MAS金管局辦理基金公司注冊(cè)(需要約4到6周時(shí)間)。
整個(gè)注冊(cè)流程順利的話大概需要3個(gè)月的時(shí)間,如果公司名稱等資料審核出現(xiàn)問(wèn)題,或開戶過(guò)程中遇到問(wèn)題,則注冊(cè)時(shí)間可能會(huì)延長(zhǎng)。
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4.影響新加坡金融牌照申請(qǐng)的因素

對(duì)于首次申請(qǐng)基金管理公司牌照的申請(qǐng)人,如若是申請(qǐng)RFMC,填報(bào)CLE,與申請(qǐng)CMS 的證券交易、期貨交易和杠桿外匯交易的渠道相同,對(duì)于其余CMS 業(yè)務(wù)牌照,則填報(bào)Form 1。至于是否批準(zhǔn)申請(qǐng)人注冊(cè)LFMC 牌照,MAS 通常還會(huì)考慮其他幾個(gè)因素:
1、LFMC 及其控股或關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)記錄。零售LFMC 的股東必須至少有5 年的在一個(gè)與新加坡監(jiān)管體系可比的環(huán)境下為零售投資者提供基金管理服務(wù)的記錄,LFMC 和其關(guān)聯(lián)公司應(yīng)該管理至少10 億新幣的總資產(chǎn);
2、FMC 和其控股公司是否受到一個(gè)合格的監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管;
3、FMC 控股公司對(duì)FMC 在新加坡的業(yè)務(wù)的投入;
4、FMC 股東對(duì)基金的種子投資。
在新加坡從事金融業(yè)務(wù)注冊(cè)公司以及要求的門檻都會(huì)高很多,而且流程也比較復(fù)雜,注冊(cè)時(shí)間也長(zhǎng)。一般投資者在新加坡注冊(cè)公司要求就比較簡(jiǎn)單,不需要申請(qǐng)?zhí)厥馀普?,而且公司名稱和經(jīng)營(yíng)范圍都沒(méi)有什么限制,通常在國(guó)內(nèi)注冊(cè)不通過(guò)的在新加坡都能注冊(cè)成功。

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